Plany Inwestycyjno-Oszczędnościowe

O zabezpieczeniu finansowym przyszłości swojej i swoich bliskich należy pomyśleć już dziś. Z pewnością każdy z nas posiada cele, które chciałby zrealizować w przyszłości. Wśród nich mogą znaleźć się: godna emerytura, edukacja dzieci na odpowiednim poziomie, wymarzony samochód lub wczasy. Najłatwiejszym i najskuteczniejszym sposobem do zrealizowania własnych celów cele jest działanie według określonego przez siebie PLANU.


Aktualnie wszyscy już zdajemy sobie sprawę, że aby zrealizować swoje życiowe plany powinniśmy wybrać odpowiednią formę oszczędzania. Obecna sytuacja rynkowa dostarcza różne instrumenty finansowe oferujące elastyczność w doborze i realizacji indywidualnej strategii inwestycyjnej. Niezależnie od wyboru formy oszczędzania należy pamiętać o tym, że decyzji tej nie należy odkładać na później – ponieważ im później zaczniesz inwestować, tym mniejsze masz szanse na sukces.


Budowanie kapitału emerytalnego jest równie długie jak nasza kariera zawodowa. Każdy rok pracy pozwala na gromadzenie wkładu, który wypełni lukę finansową pomiędzy emeryturą, a realnymi wydatkami na życie. Warto zadbać o to odpowiednio wcześniej, wówczas mniejszymi kwotami możemy zbudować duży kapitał, który pozwoli nam cieszyć się wolnym czasem na emeryturze. Każdy dzień zwlekania to utrata szansy na powiększenie Twojego kapitału.


Obecnie na rynku istnieją już produkty finansowe, dzięki którym zdecydowanie łatwiej jest osiągać nasze zamierzone cele. W KFK jesteśmy zwolennikami stosowania takich rozwiązań, ponieważ wiemy jak trudno samemu wyznaczyć sobie dokładny plan i szczegółowo się go trzymać. Dlaczego więc nie skorzystać z pomocy produktów finansowych, które zostały właśnie stworzone do tego celu?


Plany Inwestycyjno-Oszczędnościowe są instrumentami finansowymi bazującymi głównie na popularnych funduszach inwestycyjnych. W ramach jednej umowy klient ma dostęp do wielu funduszy jednocześnie. Korzystając z szerokiej oferty funduszy można w każdej chwili dostosować wybraną strategię inwestycyjną do aktualnych priorytetów lub modyfikować ją w zależności od sytuacji na rynku. Dodatkowo można zdywersyfikować inwestycję, wybierając również zagraniczne fundusze inwestycyjne lub fundusze rynków towarowych.


Wybór sposobu dokonywania wpłat daje szerokie możliwości zarządzania finansami. Możesz np. inwestować systematycznie z myślą o wykształceniu swoich dzieci (regularne wpłaty określonej kwoty) i jednocześnie zainwestować określoną sumę (składka dodatkowa) na wypadek zajścia nieprzewidzianych okoliczności życiowych. Jeśli zgromadziłeś już jakieś oszczędności i poszukujesz sposobu na efektywne ich ulokowanie to idealnym rozwiązaniem może okazać się wpłata składki jednorazowej.


Zalety Planów Inwestycyjno-Oszczędnościowych:

  • Stała kontrola stanu inwestycji. Masz do dyspozycji konto on-line, za pomocą którego sprawdzasz bieżący stan swoich inwestycji, śledzisz historię transakcji i dokonujesz zmiany sposobu inwestowania.

  • Możesz zmienić wysokość i częstotliwość wpłat regularnych. Zgodnie z Twoimi możliwościami i preferencjami możesz zmienić wybraną częstotliwość wpłat. Ponadto masz możliwość obniżenia lub podwyższenia kwoty, którą systematycznie wpłacasz.

  • Możesz czasowo zawiesić dokonywanie wpłat. W razie wystąpienia niespodziewanych okoliczności życiowych masz możliwość czasowego zawieszenia dokonywania wpłat.

  • Dysponujesz zgromadzonym kapitałem – w każdej chwili możesz sięgnąć po część środków, które zgromadziłeś.

  • Nie płacisz podatku od zysków kapitałowych podczas przenoszenia środków pomiędzy funduszami.

  • Korzyści prawne. Zgromadzone aktywa mogą być przekazane wskazanej przez Ciebie osobie bez potrzeby przeprowadzania postępowania spadkowego, a zatem bez dodatkowych kosztów oraz bez podatku od spadków i darowizn.


Już dziś zaplanuj więc drogę, która pozwoli realizować Twoją wizję w tempie dostosowanym do możliwości finansowych, oczekiwanego okresu inwestycji, dostępu do kapitału oraz świadczonego serwisu. Nawet małe kwoty, odpowiednio zainwestowane mogą przynieść znaczny zysk w  dłuższej perspektywie. Każde rozwiązanie powinno być jednak dopasowane do indywidualnych potrzeb i możliwości. Pomożemy Ci ustalić ważne aspekty Twojego PLANU, tak byś mógł w przyszłości cieszyć bezpieczeństwem finansowym.


Nawet niewielkie wpłaty wystarczą, by najlepsze było jeszcze przed Tobą! Pamiętaj, że odpowiednio planując drogę do osiągnięcia własnych celów i inwestując w nie możesz jednocześnie zaoszczędzić oraz zapewnić sobie finansowe bezpieczeństwo w przyszłości.